لقد غذى التضخم نمو العملات المشفرة في المنطقة، وحفز ترميز الأصول وتطوير البنية التحتية للتحويلات
قالت مصادر في المنطقة لكوينتيليغراف إن التضخم والمدفوعات عبر الحدود وترميز الأصول والتوكنات غير القابلة للاستبدال كانت من بين الدوافع الرئيسية لاعتماد العملات المشفرة في جميع أنحاء أمريكا اللاتينية في عام 2022، مع أمثلة مثيرة للتقدم عبر العديد من البلدان.
حيث شكلت أمريكا اللاتينية 9.1% من قيمة العملات المشفرة العالمية التي تم تلقيها في عام 2022، لتصل إلى 562 مليار دولار بين يوليو 2021 ويونيو 2022 - وهو ما يمثل نموًا بنسبة 40% في تلك الفترة. حيث تم تصنيف أربع دول في أمريكا اللاتينية من بين أفضل الدول التي تتبنى العملات المشفرة في مؤشر التبني العالمي الأخير من تشيناليسيس.
وقد ساهمت التطورات الرئيسية في تحقيق هذه النتائج على مدار الاثني عشر شهرًا الماضية، إذ تعمل السلطات على العملات الرقمية للبنك المركزي (CBDCs)، وتنفيذ معايير للأعمال التجارية وتوضيح اللوائح. وفي الوقت نفسه، كانت العديد من الشركات في أمريكا اللاتينية تستكشف طرقًا لاستخدام تقنية بلوكتشين والأصول الرقمية لحل التحديات المختلفة التي تواجهها البلدان في المنطقة.
حيث أشار المتحدث باسم بورصة العملات المشفرة Bitso، التي تعمل في البرازيل والأرجنتين، من بين بلدان أخرى في أمريكا الوسطى، إلى أن "المنطقة مليئة بفرص تبني العملات المشفرة"، مضيفًا أنه:
"بالنسبة لكل من الأرجنتين وكولومبيا، دفعت تأثيرات التضخم الكثيرين إلى استخدام العملات المشفرة. [...] وبالنسبة لكولومبيا، تعد التحويلات المالية دافعًا مهمًا آخر لتبنيها، بل إنها تجاوزت الفحم كمحرك لإيرادات الدولار في عام 2022 وفقًا لتقرير بنك بوغوتا".
العملات المشفرة في أمريكا اللاتينية
لقد مهد التبني المؤسسي والتطورات التنظيمية الطريق أمام Mercado Bitcoin لإصدار أول عملة مستقرة في البرازيل، وهي MBRL، والتي تدعمها العملة الورقية البرازيلية بشكل فردي من خلال شراكة مع ستيلر. ويحدد البنك المركزي في البلاد عام 2023 لاختبار عملته الرقمية، وفي عام 2024، سيتم إصدارها بالكامل لأكثر من 200 مليون شخص. كذلك سينظم مشروع قانون تمت الموافقة عليه مؤخرًا مزودي الأصول الافتراضية، وذلك بعد سنوات من مروره بالمناقشات في الكونغرس.
حيث أشار فابريسيو توتا، مدير Mercado Bitcoin: "كانت البرازيل لاعبًا رئيسيًا في قصة اقتصاد العملات المشفرة في أمريكا اللاتينية لعدة أسباب: التبني المؤسسي والتقدم التنظيمي واشتراك الجمهور العام؛ فمشاركة القطاع العام أمر لا مفر منه - وهذا يمثل خطوة إيجابية للغاية، إذ يعزز صناعة العملات المشفرة النشطة مع توفير قدر أكبر من الأمان للمستثمرين".
تخطط كولومبيا أيضًا لإدخال عملتها الرقمية، بهدف زيادة الشفافية ومنع التهرب الضريبي، والذي يقدر بنحو 8% من الناتج المحلي الإجمالي للبلد. وفي شيلي، أجّل البنك المركزي خطط إصدار البيزو التشيلي الرقمي لإجراء تحليل أعمق للفوائد والمخاطر.
ولمحاربة التضخم في الأرجنتين، بدأت مدن مثل بوينس آيرس وميندوزا في قبول العملات المشفرة لدفع الضرائب. كذلك خطط مقاطعة سانتا فِي لتنفيذ أنشطة تعدين العملات المشفرة لجمع الأموال من أجل ترقيات البنية التحتية للسكك الحديدية؛ وقد يكون توقيت هذه المبادرات مثاليًا بالنظر إلى أنه من المتوقع أن يبلغ معدل التضخم في الأرجنتين 73.5% في نهاية عام 2022 وفقًا لأعضاء لجنة FocusEconomics.
كما أوضح ريان دينيس، وهو أحد كبار المديرين في مؤسسة ستيلر ديفلوبمنت فاونديشن أن " الأرجنتين قد أصبحت مركزًا لجلب التطوير التكنولوجي والموارد إلى أمريكا اللاتينية من بقية العالم"، مضيفًا أن "الأمر يتماشى بشكل طبيعي مع تطوير بلوكتشين نظرًا لوجود عدد كبير من الشركات الناشئة في الدولة، وبالتالي يتواجد عدد متزايد من المطورين والمؤسسين الذين يعملون معًا في مجال بلوكتشين والعملات المشفرة."
الترميز
لقد استفاد مجال العملات المشفرة في أمريكا اللاتينية أيضًا من ترميز المنتجات الاستثمارية، مما سمح للكثيرين بالوصول إلى المنتجات التي كانت متاحة في السابق فقط للمستثمرين الكبار؛ حيث أشار دينيس إلى أن "ترميز الأصول الرقمية قد تزايد خلال السنوات الماضية"، بما في ذلك الأصول مثل سندات الشركات والديون العقارية.
وسببٌ آخر يساهم في صعود ترميز الأصول المالية هو ارتفاع أسعار الفائدة في المنطقة؛ إذ تمتلك معظم دول أمريكا اللاتينية معدلات فائدة من رقمين، مما يدفع المستثمرين إلى البحث عن الأصول ذات عوائد متوقعة وتقلبات أقل. هذا هو السيناريو المثالي للشركات المالية التي تعمل على حلول الترميز والتمويل اللامركزي (DeFi).
كما أن ترميز الموسيقى والفن رائج أيضًا في أمريكا اللاتينية، إذ أوضح دينيس أن "إحدى الثورات التي حدثت في أمريكا اللاتينية تتمثل في منح الفنانين نافذة على عالم الويب 3"؛ حيث إن "هناك الكثير من الفنانين الذين تمكنوا من الخروج من مجتمعاتهم المحلية ودولهم ليصبحوا مشهورين دوليًا، وهذا الأمر ضخم."
تتشابه تحديات صناعة العملات المشفرة في المنطقة مع تلك التي نراها في جميع أنحاء العالم: نقص التعليم حول تقنية بلوكتشين وعدم كفاية التنظيم ونقص الثقة. وقد أشار المتحدث باسم Bitso إلى أن "الشركات والمشاريع التي ستقود العملات المشفرة في أمريكا اللاتينية العام المقبل ستكون الشركات التي ستلبي بشكل مدروس الحاجة إلى زيادة الشفافية والثقة".
